Suben los intereses de las tarjetas de los súper y shoppings

El Banco Central autorizó a las empresas no bancarias a aumentar las tasas de interés de sus propias tarjetas.

Una norma del Banco Central, aprobada en estos días, flexibilizó para las compañías "no bancarias" la forma de calcular el techo que deben tener en cuenta en sus financiamientos a través de los plásticos.

El golpe que sienten los supermercados y los shoppings, por la caída y la lenta recuperación del consumo en la economía local, podrá ser compensado después de las elecciones con una suba de tasas en el financiamiento que dan con sus propias tarjetas. Hace pocos días, el Banco Central decidió "flexibilizar" la forma de calcular el tope máximo de intereses que deben cobrar los plásticos "no bancarios", y concederles de esta manera un aumento que se estima en los 11 puntos porcentuales.

Las llamadas "tarjetas no bancarias" -entre las que se encuentran hoy Tarjeta Naranja, TarShop, CMR Falabella, Coto y Cencosud- deben respetar actualmente un "techo" que está dispuesto en la ley de tarjetas de crédito (artículo 16). De acuerdo con éste, el interés al que prestan los bancos no puede superar, en más de un 25%, a la tasa que apliquen en sus propios préstamos personales a clientes. Es decir: si por un préstamo personal cobran hoy una tasa del 35% anual, el costo de financiamiento con su misma tarjeta no puede ser mayor al 43,75%.

Para los emisores de plásticos no bancarios, entre los que se encuentran supermercados o shoppings (entre otros), la tasa de préstamos personales a considerar como base para el tope era, hasta ahora, un promedio "ponderado" de todo el sistema. Pero, ahora, el Banco Central dispuso que este tope sea calculado con un "promedio simple". Es decir: con la suma de todas las tasas de interés, dividida por la cantidad de productos, sin tener en cuenta los montos colocados.

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